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NOS PARTENAIRES
Avec qui travaillons-nous?
Maîtrisez Votre Avenir Financier : Téléchargez Notre Ebook Gratuit Sur les 3 Piliers en Suisse et l'Assurance Vie!
Quels avantages l'assurance-vie peut-elle vous offrir?
Avec allocation familiale
Assurez l'éducation et la liberté financière de vos enfants une fois qu'ils auront atteint l'âge adulte.
Troisième pilier
Augmentez votre capital et assurez-vous un plus grand confort pour votre retraite.
Économies d'impôt
Faites des économies sur votre déclaration de revenus.
Protection de la famille
Assurez la stabilité financière de votre famille en cas de décès.
Qui sera votre conseillère?
Fondatrice et PDG de Proxi Conseils, je possède une grande expérience en optimisation fiscale, impôts, assurances et investissements.
Êtes-vous prêt à transformer vos finances et à concrétiser vos rêves ? Je suis Lucirene Rocha, fondatrice et PDG de Proxi Conseils, et je suis ici pour vous guider vers un avenir financier plus prospère. Je possède une grande expérience en optimisation fiscale et assurances.
En tant que femme entrepreneure passionnée par l’optimisation fiscale et les assurances, mon objectif est simple: vous aider à économiser intelligemment et à investir dans vos projets les plus chers, qu’il s’agisse de votre maison de rêve ou de créer un revenu supplémentaire stable.
Avec une vaste expérience dans le domaine, je suis votre alliée pour maximiser votre patrimoine et atteindre vos objectifs financiers. Chaque client est unique, et je m’engage à fournir des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins spécifiques. Avec mon expertise, nous maximiserons votre patrimoine pour concrétiser vos aspirations financières. Prêt à franchir le pas vers la liberté financière ?
NOS DIFFÉRENCES
Pourquoi choisir votre assurance vie avec Proxi Conseils ?
Économie
Nous examinons les détails où vous pouvez économiser sur les impôts et les appliquons à votre déclaration d’impôt.
Stratégies
En faisant une analyse détaillée, nous avons pu créer des stratégies personnalisées pour obtenir des déductions fiscales.
10 ans d'expérience
Les témoignages de nos clients prouvent le sérieux et la qualité de nos prestations.
Soutien Annuel
Notre suivi annuel vous permet consacrer 100% à votre travail et vous sentir bien accompagné dans toutes les situations.
Témoignages
Que disent nos clients ?
FAQ
Questions frequentes
L’assurance-vie est conçue pour vous protéger ainsi que vos proches, et assurer votre avenir financier. Les besoins de chacun sont uniques et son assurance-vie doit être calibrée pour lui correspondre parfaitement.
Pour assurer ma tranquillité lors de ma retraite en augmentant mon capital, pour mettre à l’abri ma famille en cas de décès, pour me donner une rente en cas d’invalidité, pour financer les études de mes enfants quand ils deviennent adultes. Une l’assurance-vie vous permet de constituer une épargne solide qui sera disponible pour votre retraite ou pour vos proches en cas de décès.
À tout moment:
- Dès la naissance en investissant l’allocation familiale est possible de créer un capital pour financer les études des enfants une fois qu’ils auront atteint l’âge adulte.
- Dès que vous commencez à recevoir votre salaire, pour recevoir la déduction fiscale
- Dès que vous formez une famille: vous permet de constituer une épargne solide qui sera disponible pour votre retraite ou pour vos proches en cas de décès.
Cela dépendra de votre besoin. Proxi Conseils est là pour vous accompagner dans cette démarche. Souhaitez vous plus de rendement, achat immobilier ou protection familial? Des différentes compagnies ont des différents points forts. Nous vous aidons à faire ce choix.
Une assurance vie vous permet avoir chaque année un rabais fiscal d’environ 25 à 30% de votre épargne!
Imaginons que vous avez encore 25 ans à payer d’impôts disons qu’avec une assurance vie vous obtenez CHF. 2300 d’économie en impôts par an, CHF. 2’300 x 25 = CHF. 57’500 qui restent dans votre poche.
Votre enfant arrive à sa majorité vous êtes plus que fatigué, mais vous devez travailler plus pour financer ses études, son master à Londres ou en Amérique et il veut aussi une voiture pour sortir en balade. Vous devez financer.
La plupart du temps vous recevez l’allocation familiale de votre enfant et vous faites une épargne à la banque pour sa majorité ou pas d’épargne du tout, puisque cet argent vous aide dans les charges quotidiennes.
Sachez que vous pouvez faire une épargne assurance, qui va travailler avec votre argent pour garantir un capital à la majorité de votre enfant, ainsi pouvoir financer la fin de ses études et même lui donner une nouvelle voiture ou autres…
Le bénéficiaire d’une assurance-vie n’est pas par définition l’assuré. Le bénéficiaire est celui qui touchera le capital de cette épargne en cas de décès.
Selon le type de contrat que vous souscrivez, vous êtes libre ou non de choisir qui sont vos bénéficiaires. Certains contrats sont liés à des clauses légales qui déterminent l’ordre de vos bénéficiaires. Dans ce cas, ce sont :
- Votre conjoint ou votre partenaire enregistré,
- Vos descendants directs ou votre concubin à la condition que vous ayez vécu avec elle ou lui durant un minimum de cinq ans,
- Vos parents,
- Vos frères et sœurs,
- Vos héritiers légaux.
Dans le cas d’un contrat libre, vous disposez du droit de désigner la ou les personnes de votre choix comme bénéficiaires.
Plusieurs facteurs influeront sur la couverture d’assurance-vie. Il faut tenir compte qu’en cas de maladie les assurances peuvent refuser, il faut profiter d’être en bonne santé pour faire l’assurance vie.
Pour le faire de la meilleure façon, parlez au courtier expert.
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